복권 당첨금에 세금을 납부해야 합니까?

복권 당첨에 대한 꿈에는 종종 요트, 저택, 끝없는 휴가에 대한 환상이 포함됩니다. 그러나 세금 징수원도 자신의 몫을 가져가려고 기다리고 있습니다. 이 글은 미국, 중국, 일본, 스페인, 영국 등 다양한 국가에서 복권 당첨과 관련된 납세 의무를 쉽게 설명하는 것을 목표로 합니다. 우리는 귀하가 예상할 수 있는 상금의 몇 퍼센트를 분석하고 상황을 명확하게 하는 예를 제공할 것입니다.

간단히 말해서, 복권에 당첨되면, 정부는 귀하의 상금 중 일부를 세금 형태로 가져갑니다. 직장에서 돈을 벌면 그 일부가 정부에 들어가는 것과 마찬가지로요. 이 세금은 연방 정부와 주 정부 모두에서 부과되며 금액은 귀하의 거주 지역과 당첨 금액에 따라 달라질 수 있습니다.

복권 당첨에 대한 연방 소득세

먼저 연방세에 대해 알아보겠습니다. 미국 정부는 복권 당첨에 대해 고정 세율을 적용하고 있습니다. 이 비율은 미국 시민과 유효한 사회 보장 번호가 있는 거주자의 경우 24%입니다. 사회보장번호를 제공하지 않거나 외국인인 경우 세율은 30%로 올라갑니다.

따라서 귀하가 $1,000,000를 획득하면 귀하가 미국 시민이거나 사회 보장 번호가 있는 거주자인 경우 연방 정부는 $240,000($1,000,000의 24%)를 가져갑니다. 그렇지 않으면 300,000달러를 가져가게 됩니다.

복권 당첨에 대한 주 소득세

하지만 그게 전부는 아닙니다. 또한 주세도 고려해야 합니다. 미국 대부분의 주에서는 복권 당첨금에 대해 별도의 세금을 부과합니다. 해당 주에 따라 0%에서 10% 이상까지 다양할 수 있습니다. 예를 들어, 플로리다나 텍사스에서 복권에 당첨된 경우 이러한 주에서는 복권 당첨금에 세금을 부과하지 않기 때문에 운이 좋은 것입니다. 그러나 뉴욕이나 메릴랜드와 같은 주에서는 각각 최대 8.82% 또는 8.75%의 세율이 적용될 수 있습니다.

일시불 또는 연금 딜레마

우승자는 일반적으로 상금을 수령하는 두 가지 방법을 사용합니다. 즉, 일회성 일시금 또는 연금으로 알려진 수년에 걸쳐 분할하는 것입니다. 두 가지 모두 세금에 영향을 미칩니다.

• 일시불: 일시불을 선택하면 당첨금을 즉시 받게 되지만, 전체 잭팟에 비하면 적은 금액입니다. 또한 모든 세금을 한 번에 납부하게 되며, 이로 인해 해당 연도에 더 높은 세금 등급을 받게 될 수도 있습니다.
• 연금: 연금 옵션을 선택하는 경우 당첨금은 몇 년(보통 20~30년)에 걸쳐 분산됩니다. 매년 귀하는 귀하가 받은 금액에 대해 세금을 납부하게 됩니다. 이는 특히 납부금으로 인해 더 높은 세금 계층에 속하지 않는 경우 전체 세금 청구서가 낮아질 수 있음을 의미할 수 있습니다.

예: $1,000,000의 복권 잭팟에 당첨되었다고 상상해 보세요. 상금을 일시금으로 받거나 30년 동안 연금으로 받을 수 있는 옵션이 있습니다. 연방 세율은 24%이고 주 세율은 5%입니다.

이 비교에서 우리는 30년 동안 납부한 총 세금이 두 선택 모두 유사하다는 것을 알 수 있습니다. 일시불은 더 많은 돈을 선불로 제공하는 반면 연금은 꾸준한 수입을 제공합니다.

이 예에서는 설명을 위해 단순화된 세율과 계산을 사용했다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 실제로 세율은 다양할 수 있으며 공제, 공제, 세법 변경 등의 추가 요소가 최종 납세 의무에 영향을 미칠 수 있습니다. 귀하의 상황과 관할권에 따라 복권 당첨금이 세금에 미치는 영향을 이해하려면 세무 전문가와 상담하는 것이 중요합니다.

중국 복권 당첨에 대한 세금에 관한 규칙은 다음과 같습니다

• CNY 10,000 미만 상금의 경우: 좋은 소식! 세금이 없습니다. CNY 5,000에 당첨되면 전액을 받게 됩니다. 물건을 구매하고 100% 할인을 받는 것과 같습니다!
• CNY 10,000 이상의 상금에 대해: 여기서부터가 흥미로워집니다. CNY 10,000를 초과하는 금액에 대해서는 20%의 세율이 부과됩니다. 따라서 CNY 50,000을 획득하면 첫 번째 CNY 10,000은 세금이 면제됩니다. 나머지 CNY 40,000에는 20%의 세금이 부과됩니다.

예: CNY 100,000의 상금을 받았다고 상상해보십시오. 세후 금액을 계산하는 방법은 다음과 같습니다

• 면세 금액: CNY 10,000(한도 미만이므로)
• 과세금액 : CNY 90,000 (나머지 상금)
• CNY 90,000에 대한 세금: CNY 90,000의 20% = CNY 18,000

따라서 CNY 100,000의 당첨금에서 세금 공제 후 CNY 82,000를 집으로 가져가게 됩니다.

일본에는 다카라쿠지 복권, 넘버즈 복권 등 다양한 종류의 복권이 있습니다. 과세 규정은 복권 종류와 당첨 금액에 따라 달라질 수 있습니다.

다카라쿠지 복권: 큰 잭팟으로 유명한 일본에서 가장 흔한 복권입니다. 다카라쿠지 복권에 당첨되면 일반적으로 소득세와 주민세의 두 가지 세금이 부과됩니다.

• 소득세: 당첨금에 대한 소득세는 누진세율에 따라 계산됩니다. 즉, 더 많이 승리할수록 지불해야 할 세금 비율도 높아집니다. 세율은 당첨 금액에 따라 약 5%에서 45%까지 다양합니다.
• 지방주민세: 소득세 외에 시정촌에서 정한 주민세를 납부해야 하는 경우도 있습니다. 이 세금은 복권 당첨금을 포함한 소득을 기준으로 계산되며 세율은 지역마다 다를 수 있습니다.

숫자 복권: 숫자 복권은 일본 복권의 또 다른 형태로 숫자 기반 게임에 중점을 두고 있습니다. Numbers 복권 당첨금에는 일반적으로 약 20.315%의 균일 원천징수 세율이 적용됩니다. 이 세금은 지급금을 받기 전에 상금에서 공제됩니다.

예시 1: 당신이 다카라쿠지 복권에서 1,000,000엔에 당첨되었다고 가정해 보겠습니다. 이 금액에 대한 소득세율은 10% 범위에 속합니다. 이는 소득세로 100,000엔을 납부해야 함을 의미합니다. 또한, 지역 주민의 세율이 5%인 경우 이 세금은 50,000엔이 됩니다. 따라서 귀하의 총 납세 의무는 150,000엔이 됩니다.

예 2: Numbers 복권에서 500,000엔에 당첨되었다고 상상해 보세요. 넘버즈 복권의 원천징수세율은 약 20.315%입니다. 따라서 귀하의 상금에서 세금 공제액은 약 101,575엔이 되며 순 지급액은 398,425엔이 됩니다.

스페인에서는 복권 당첨금이 소득으로 간주됩니다. 이는 정부가 귀하의 상금 중 일부를 세금으로 가져간다는 것을 의미합니다. 귀하가 지불하는 세금은 귀하가 승리한 금액에 따라 달라집니다. 2020년 1월 1일부터 €40,000 이상의 복권 당첨에는 20%의 세율이 적용됩니다.

예: 당신이 €100,000를 얻었다고 상상해 보세요. 처음 €40,000는 세금이 면제되지만 나머지 €60,000에 대해서는 20%의 세금을 납부해야 합니다.

수학은 다음과 같습니다

• €100,000(총 상금) - €40,000(세금 제외 금액) = €60,000(과세 금액)
• €60,000 x 0.20(20% 세율) = €12,000(납부 세금)

따라서 €100,000를 따면 세금을 제하고 €88,000를 집으로 가져갈 수 있습니다.

시작해야 할 환상적인 소식은 다음과 같습니다. 영국에서는 모든 복권 당첨금이 면세입니다! 이는 £10백만을 얻든 £10백만을 얻든 모든 페니를 갖게 된다는 것을 의미합니다. 큰 상금으로 큰 세금 공제를 받는 일부 국가와 달리 영국에서는 발표된 상금 금액이 귀하가 받는 상금 금액입니다.

예: 국립 복권에서 500만 파운드에 당첨되었다고 상상해 보십시오. 영국에서는 공제 없이 500만 파운드를 모두 은행에 입금할 수 있습니다. 한편, 다른 나라에서는 20%의 세금을 부과하면 집으로 가져갈 수 있는 금액이 £4백만으로 줄어들 수 있습니다. 영국 우승자에게는 행운입니다. 상금은 그대로 유지됩니다!

초기 상금에는 세금이 부과되지 않지만 일단 해당 돈이 은행 계좌에 들어오면 세금이 완전히 부과되지 않는 것은 아니라는 점을 기억하는 것이 중요합니다.

• 이자소득: 당신이 100만 파운드를 따서 은행 계좌에 입금했다고 가정해 봅시다. 은행에서 매년 3%의 이자를 준다면 1년에 £30,000가 추가됩니다. 이 이자는 귀하의 소득세 슬래브에 따라 과세됩니다.
• 선물: 기쁨을 나누고 당첨금의 일부를 친구나 가족에게 주기로 결정한 경우, 기준액을 초과하면 잠재적으로 상속세가 부과될 수 있으며, 돈을 증여한 후 7년 이내에 사망하게 됩니다.
• 투자수익: 상금을 투자하면 해당 투자로 발생한 모든 이익이나 소득에 세금이 부과될 가능성이 높습니다. 부동산에 투자한 후 임대할 경우, 귀하가 받는 임대료는 과세 소득이 됩니다.

캐나다에서는 복권 당첨금이 정규 소득으로 간주되지 않으므로 직장 급여처럼 세금이 부과되지 않습니다. 대신, 그들은 횡재나 일회성 이득으로 간주됩니다. 이는 우승자에게 좋은 소식입니다. 우승한 금액 전체를 주머니에 넣게 되기 때문입니다.

예: 캐나다 복권에서 100만 달러에 당첨되었다고 상상해 보세요. 예를 들어 세금을 제외하고 60만 달러만 받을 수 있는 일부 국가와 달리 캐나다에서는 100만 달러 전체를 받게 됩니다. 전액 본인이 보관하세요!

그렇다면 세금이 전혀 없나요?

글쎄, 그렇게 간단하지는 않습니다. 실제 상금에 대해서는 세금을 내지 않지만, 미래에 상금으로 인해 발생하는 이자나 소득은 과세 대상입니다. 이렇게 생각해 보십시오. 처음에 얻은 돈은 세금이 면제되지만, 돈으로 버는 돈은 그렇지 않습니다.

예: 당신은 복권 당첨금 100만 달러를 이자를 받을 수 있는 저축 계좌에 넣기로 결정했습니다. 연말에 10,000달러의 이자를 벌었다고 가정해 보겠습니다. 해당 $10,000는 과세 대상이므로 연간 소득세 신고서에 보고해야 합니다.

복권에 당첨되는 것은 많은 사람들의 꿈이지만, 복권에 따른 세금 영향을 이해하는 것이 중요합니다. 연방세와 주세 모두 당첨금의 상당 부분을 차지하므로 지급 방식을 결정해야 합니다. 어려운 것처럼 보일 수도 있지만 올바른 지식과 약간의 계획만 있으면 이러한 바다를 쉽게 탐색하고 진정한 횡재를 즐길 수 있습니다. 그리고 항상 기억하세요. 빼앗길 금액에 집중하고 싶은 유혹이 있지만, 복권 당첨으로 인한 상당한 금액이 여전히 남아 있습니다. 책임감 있게 즐기세요!